Hình thức thực hiện
- Sử dụng tài khoản mạng xã hội ảo, thông tin cá nhân mập mờ, thường xuyên thay đổi số điện thoại, tài khoản ngân hàng
- Đăng bài, livestream trên các nền tảng mạng xã hội nhận đổi tiền mới, tiền lẻ với phí thấp, cam kết “đổi nhanh - không cần gặp mặt”
- Đánh vào tâm lý “sợ lỡ cơ hội” để yêu cầu người có nhu cầu chuyển khoản đặt cọc hoặc chuyển toàn bộ tiền trước để giữ suất đổi
- Sau khi nhận tiền thì chặn liên lạc, xóa bài đăng hoặc biến mất; tinh vi hơn là tráo đổi giao bằng tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
Phương pháp nhận diện
- Tài khoản rao đổi tiền không có địa chỉ cụ thể, không rõ danh tính, thường xuyên đăng kèm hình ảnh các xấp tiền đầy đủ mệnh giá
- Mức phí đổi tiền thấp bất thường, kèm theo nhiều lời quảng cáo hấp dẫn “đổi tiền nhanh, đổi càng sớm, phí càng rẻ”
- Thúc giục chuyển tiền nhanh, lấy lý do “sắp hết tiền”, “chỉ còn vài suất”
- Lấy nhiều lý do để từ chối gặp và trao đổi trực tiếp
Cách phòng tránh
- Cảnh giác không tham gia các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội.
- Chỉ đổi tiền tại ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp theo quy định.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, người dân báo ngay cho cơ quan công an hoặc phản ánh trên các nền tảng số chính thống.
- Thường xuyên theo dõi chức năng “Truyền thông cảnh báo” trên ứng dụng Hue-S để nắm bắt kịp thời các thủ đoạn lừa đảo mới nhất.
